El último acusado en un fraude de hipotecas que devastó a un barrio en Aurora con ejecuciones de hipoteca se declaró culpable en una corte federal el miércoles.
Torrence James, un antiguo prisionero quien se convirtió en un agente hipotecario, le dijo a el juez de la corte de distrito Edward Nottingham que utilizó información falsa para obtener préstamos para compradores no-calificados. También admitió sacar $300,000 de ganancias generadas por ventas fraudulentas de casas.
En un acuerdo con los fiscales, James se declaró culpable de un cargo de fraude por teléfono y un cargo de lavado de dinero. También le dijo al juez que era “una posibilidad” que cooperara con el gobierno para pedir indulgencia.
Todos los ocho acusados hasta ahora del caso de fraude de varios millones de dólares han admitido culpabilidad. Aún así, dijo Jeff Dorschner, un portavoz para la oficina del abogado de los EE.UU. en Denver, “la investigación continúa.”
Según a la acusación con 41 cargos, James y Ronald Fontenot, un hombre que conoció en una prisión federal, se convirtieron en agentes hipotecarios y reclutaron a compradores de “paja” para comprar casas a precios inflados. También formaron compañías que supuestamente hacía mejoras en las casas.
En los cierres de los préstamos, los compradores recibían préstamos del 100 por ciento de los precios de ventas inflados, y las compañías controladas por James y Fontenot sacaban ganancias exesivas, dándole una porción a los compradores, según la acusación. Ellos y seis otros fueron acusados de tomar $2.1 millones en 17 ventas de casas.
La mayoría de esas ventas fueron hechas en las Villas en Cherry Creek, una comunidad cerrada en Aurora con vista al Parque Estatal Cherry Creek.
Un acusado, Ervin Camack, se declaró culpable el año pasado y aceptó una sentencia de tres años por una venta que le proporcionó $125,000 en el cierre.
Fontenot y otros cinco compradores de casa -Taiwan Lee, Cindy Ingram, Talita James, Glenn Puller y Nicole Puller, quien también actuaba como agente- también se declararon culpables de cargos mayores. Glenn Puller e Ingram enfrentan ser sentenciados en febrero, los otros en abril.
En su serie del 2006 “Ejecutando el Sueño Americano,” El Denver Post declaró que Lee compró dos villas mientras era buscado por violar su libertad condicional por un cargo de drogas -y dos más después de volver a la carcel. Ingram también compró dos villas mientras era buscado por no ir a su junta de libertad condicional.
El enero pasado, dueños de casas en las Villas en Cherry Creek pidieron una investigación criminal de 26 ventas de casas, contendiendo que todas fueron vendidas a precios sospechosamente altos y que muchas se mantenían vacantes. Un año después, 18 de esas villas se encontraban abandonadas y la hipotecas clausuradas.
En una demanda civil, el abogado de Denver, John Head acusó al inmobiliario Timothy Todd DeNeui, al agente Jerrold Minney y al evaluador Ronald Daniel Williams de participar en un fraude. Ninguno de esos hombres ha sido acusado de un crimen.
Minney dio una declaración el miércoles negando cualquier ilegalidad.
“Como agentes de bienes y raíces en Colorado todos tenemos deberes fiduciarios hacia nuestros clientes y no tenemos control sobre todos los aspectos de las transacciones como muchos piensan,” dijo Miney en su declaración. “Yo representé a mi cliente, el inmobiliario en este caso, y mi compañía no estuvo envuelta en ayudar con el financiamiento de las casas.”
“Nosotros como agentes tenemos prohibido de llevar a un comprador a cualquier prestamista y no tuvimos control sobre como un comprador decide como financiar su casa,” añadió Minney. “Solo podemos controlar nuestras acciones y no las de los demás.”
Cuando la historia original de las Villas en Cherry Creek fue publicada, DeNeui negó que las ventas fueran fraudulentas. No pudo ser contactado el mi^rcoles.
Esfuerzos para hablar con Williams no tuvieron éxito.
Se puede comunicar con David Olinger en el numero 303-9954-1498 o en dolinger@denverpost.com.
